Condizioni economiche
Quanto costa lavorare con me
Questa pagina esiste per un motivo: la parcella la sai prima di cominciare, non dopo. Se un consulente non ti dice quanto costa finché non sei seduto, quella è già un'informazione.
Consulenza continuativa
È il servizio che dura tutto l'anno. Dentro c'è l'analisi della situazione di partenza, la pianificazione, il piano di investimento costruito su di te, e la parte che di solito nessuno guarda insieme: assicurazioni, previdenza, successione. Poi il portafoglio lo seguo, e quando cambia qualcosa — nella tua vita o sui mercati — se ne riparla.
| Capitale seguito | Parcella annua |
|---|---|
| fino a 120.000 € | 1,0% + IVA (minimo fatturabile 800 €) |
| oltre 120.000 e fino a 300.000 € | 0,9% + IVA |
| oltre 300.000 e fino a 500.000 € | 0,8% + IVA |
| oltre 500.000 e fino a 750.000 € | 0,7% + IVA |
| oltre 750.000 e fino a 1.000.000 € | 0,6% + IVA |
| oltre 1.000.000 € | 0,5% + IVA |
La percentuale scende man mano che il capitale sale. L'aliquota della fascia si applica all'intero capitale seguito, non per scaglioni. Il contratto dura dodici mesi.
Qualche esempio con l'IVA già dentro, così non ci sono sorprese:
| Capitale seguito | Aliquota | Parcella annua | Con IVA 22% |
|---|---|---|---|
| 100.000 € | 1,0% | 1.000 € | 1.220 € |
| 200.000 € | 0,9% | 1.800 € | 2.196 € |
| 400.000 € | 0,8% | 3.200 € | 3.904 € |
| 600.000 € | 0,7% | 4.200 € | 5.124 € |
| 1.000.000 € | 0,6% | 6.000 € | 7.320 € |
Una fattura è tutto quello che ricevi da me. Non prendo retrocessioni dai prodotti che ti consiglio, non ho provvigioni e non guadagno niente se compri una cosa invece di un'altra. Quello che vedi in fattura è quello che ti costo: non c'è una seconda parcella che esce dal rendimento senza che tu la veda.
Con chi firmi, e chi ti fattura
Una cosa che di solito nessuno scrive sul proprio sito, e che invece è la prima da sapere: il contratto di consulenza lo firmi con Bert Consulting SCF, la società di consulenza finanziaria con cui opero, ed è lei a emettere la fattura. Io sono il consulente che segue il tuo rapporto.
Non è un dettaglio formale: vuol dire che dietro alla persona che hai davanti c'è una società iscritta all'albo delle SCF, con i suoi obblighi e le sue responsabilità. E vuol dire che se un giorno io non ci fossi, il tuo rapporto non resterebbe orfano.
Il modello economico non cambia di una virgola: la parcella la paghi tu, e né io né la società incassiamo retrocessioni sui prodotti che finiscono nel tuo portafoglio.
Consulenza una tantum
Serve quando hai una domanda precisa e non vuoi legarti a un anno di rapporto. Si guarda quella cosa lì, si arriva a una risposta, e finisce.
Il costo dipende dal portafoglio e da cosa ci mettiamo dentro: si parte da 500 € + IVA per portafogli sotto gli 80.000 €.
Comprende uno di questi lavori:
- analisi del portafoglio finanziario;
- analisi dello stato patrimoniale;
- analisi e report su un prodotto — investimento, assicurazione, fondo pensione;
- analisi della situazione e assegnazione di un portafoglio modello;
- analisi della situazione e costruzione di un piano di accumulo.
Corsi di formazione
Faccio formazione finanziaria per privati, scuole e aziende. Il prezzo non è a listino perché il corso non è a listino: cambia in base agli argomenti e alla durata, e lo costruisco su chi ho davanti. Con le aziende capita di unirlo a giornate di team building.
Per i corsi rivolti ai genitori e ai centri di formazione ci sono tariffe agevolate.
Se ti interessa, scrivimi cosa ti serve e per chi: ti mando un'offerta.
Fai parte di un'associazione?
Con alcune realtà associative e network professionali ho accordi dedicati: chi ne fa parte ha il 10% di riduzione sulla parcella.
Prima di parlare di parcella, parliamo di numeri tuoi
L'analisi del portafoglio è gratuita e non impegna a niente. Serve a capire cosa hai in mano e quanto ti sta già costando.
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